В четверг власти Австралии объявили о своих планах ввести один из первых в мире законов, регулирующий оборот криптовалюты вроде биткойна. Об этом сообщило издание Financial Times. Решение было принято после скандала об отмывании денег во втором крупнейшем банке страны.
Согласно новому законодательству, биржи цифровых валют попадут под юрисдикцию австралийского агентства по борьбе с финансовыми преступлениями Austrac, что расширит полномочия ведомства в плане проведения расследований и преследования коррупционеров.
По информации Reuters, министр юстиции Майкл Кинан (Michael Keenan) заявил по этому поводу следующее: “Угроза серьезных финансовых преступлений постоянно эволюционирует, поскольку появляются новые технологии, а преступники изыскивают способы гнусно эксплуатировать их. Эти меры обеспечат отсутствие мест, где преступники могли бы спрятаться.”
Заявление правительства вышло всего через несколько дней после того, как Austrac обвинило Банк Содружества Австралии (Commonwealth Bank of Australia или CBA) в “серьезном и систематическом” нарушении законов страны, направленных против отмывания денег и финансирования терроризма.
В начале этого месяца агентство обвинило CBA в несоблюдении требований отслеживания транзакций на 778 370 из его счетов, а также в “целенаправленной слепоте” по отношению к наркокартелям, использующим автоматы для открытия банковских депозитов, чтобы отмывать десятки миллионов долларов прибылей.
По версии следствия, между ноябрем 2012 года и сентябрем 2015 года CBA пренебрег своими обязанностями выслать агентству 53 506 уведомлений о подозрительных транзакциях на общую сумму в 77 млн австралийских долларов ($61 млн). Об этом сообщает издание Australian.
Новый законопроект также предусматривает расширение полномочий офицеров полиции и таможни на границах Австралии: теперь у них будет больше возможностей обыскивать и задерживать подозрительных граждан.
С другой стороны, после того, как государственная проверка сочла риск отмывания денег через банкоматы и крупные розничные магазины минимальным, физическая передача денег наличными и при помощи кредитных карт в таких местах внутри страны будет фактически дерегулирована.
Борьба с отмыванием криптовалюты в Японии
Австралия стала второй по счету страной, начавшей законодательную регуляцию криптовалют. Япония ввела подобные законы в начале этого года.
Согласно новым правилам Токио, любой бизнес, собирающийся заняться обменом и трансферами “альтернативной валюты”(“alternative coin”), должен сначала зарегистрироваться в Японском Агентстве Финансовых Услуг (Japan Financial Services Agency) и согласиться на выполнение условий надзирающего за ним регулятора. Кроме того, новоявленные бизнесмены должны соблюдать законодательство, направленное против отмывания денег под кодовым названием “знай своего клиента” (“know your customer”).
Япония признала биткойн равноценной валютой и занялась его регулированием после того, как крупнейшая в мире криптовалютная биржа Мт Гокс (Mt Gox) объявила себя банкротом в 2014 году. Накануне обрушения компании почти 850 тысяч биткойнов, которые сегодня стоили бы $3.5 млрд, исчезли в результате хакерской атаки.
В июле власти США предъявили обвинения россиянину Александру Виннику (Alexander Vinnik) в отмывании более, чем $4 млрд для различных преступников при помощи криптовалютных бирж. Винник также обвиняется в отмывании украденных у Мт Гокс биткойнов через собственные биржи цифровых валют.
Действия Австралии являются первой фазой внедрения капитального ремонта Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act). По информации агентства Reuters, второй фазой будет расширение действия законодательства на адвокатов, финансистов, агентств недвижимости и дилеров дорогостоящих товаров, представляющих особую ценность.
Источник: OCCRP.
