На первый взгляд, болгарская программа “Золотые Визы” (Golden Visas) кажется идеальной для всех сторон сделки. Иностранцы, инвестирующие более €1 млн в государственные ценные бумаги или просто открывающие счёт в болгарском банке, могут получить гражданство Болгарии для себя и членов своей семьи в течение 18 месяцев. Иностранцы получают новые паспорта, Болгария – остро необходимые ей финансы. Но так ли всё на самом деле?
В 2013 году появилась программа, предусматривающая инвестиции более €1 млн евро в обмен на ускоренную процедуру получения гражданства. Процедура позволяла дополнительно сократить сроки до двух лет, если заявители увеличивали сумму инвестиций на €500 тысяч.
Однако, репортёры издания Bivol выяснили, что новая программа начала сбоить. Кроме того, журналисты нашли лазейку в банковском законодательстве, позволяющую иностранцам подать заявку на участие в любой из двух программ, просто взяв займ в болгарском банке. Иными словами, болгарское гражданство можно “купить”, не делая вообще никаких реальных инвестиций.
Кто хочет стать гражданином Болгарии?
В 2010 году болгарские власти с помпой объявили об открытии новой программы ускоренного получения гражданства в обмен на крупные инвестиции. Тогдашний Министр Болгарских Дел За Рубежом (Minister for Bulgarians Abroad) Божидар Димитров (Bozhidar Dimitrov) заявил журналистам, что предсказывает поступления в экономику страны в размере €500 млн.
Однако его предсказанию не суждено было сбыться.
Репортёры издания Bivol осуществили несколько запросов в соответствии с законодательством о праве на информацию (Freedom of Information Act (FOIA)) в Министерство Юстиции (Ministry of Justice) Болгарии, чтобы выяснить, насколько успешной оказалась новая программа. Выяснилось, что на конец 2017 года только 16 человек оформили гражданство в ускоренном режиме.
Среди 16 заявителей пятеро оказались русскими, двое – ливанцами, ещё двое – индийцами. Остальные приехали из Египта, Эфиопии, Китая, Украины, Вьетнама, Пакистана и даже США. Конечно, эти данные не учитывают тех, чьи заявки пока обрабатываются болгарскими госорганами.
Тем не менее, количество желающих в ускоренном порядке получить гражданство меркнет по сравнению с числом заявителей других программ Болгарии: пятилетние “Золотые Визы” или натурализация после заключения брака с гражданами страны.
Россияне опережают другие нации по общему количеству заявок на болгарское гражданство: на сентябрь 2017 года 861 гражданин России зарегистрировался на получение болгарского паспорта. Речь идёт обо всех предоставляемых страной программах. Министерство Юстиции отказалось сообщать, сколько запросов на получение гражданства по программе “Золотые Визы” всё ещё находится в обработке.
Пятилетняя программа имела гораздо больший успех, нежели “ускоренная”: за пять лет до октября 2017 года 296 иностранцев получили право на ПМЖ в рамках данной инициативы. 70 из них были россиянами, 38 – китайцами, 32 – пакистанцами, 27 – египтянами, а ещё 23 – ливанцами.
Согласно полученным журналистами данным, за пять лет программа принесла Болгарии €148 млн. К сожалению, репортёрам из Bivol не удалось выяснить, сколько человек получили не только ПМЖ, но и гражданство.
Лазейка в банковском законодательстве
Важно понимать, что вышеприведенные цифры могут оказаться просто цифрами, а не количеством реальных инвесторов. Репортёры Bivol установили, что как минимум один болгарский банк позволял заявителям оформлять кредиты на сумму до €500 тысяч под 4% годовых.
Доказательства этой аномалии содержатся в отчёте за 2012 год Болгарского Народного Банка (Bulgarian National Bank или BNB), национального банка страны. Этот отчёт был выложен в открытый доступ в 2016 году.
Согласно данным BNB, в 2011 году Первый Инвестиционный Банк Болгарии (First Investment Bank of Bulgaria или Fibank), третий банк Болгарии по количеству активов, добавил в своё кредитное портфолио 36 так называемых “кредитов на гражданство”. Иначе говоря, финансовая организация выдала займы заявителям на программы получения болгарских паспортов, и сумма этих кредитов составила €18.4 млн.
Неясно, продолжает ли Fibank выдавать кредиты заявителям, а также получили ли займы более 36 вышеупомянутых человек. На просьбы Bivol прокомментировать происходящее не ответили ни сотрудники банка, ни государственные регуляторы. Непонятно, предлагают ли подобные займы другие болгарские кредитные организации или нет.
Bivol также попросило у Министерства Финансов (Ministry of Finance) копии сертификатов, удостоверяющих, что иностранные граждане, зарегистрированные в программе “Золотые Визы” держали деньги на счетах Fibank. Министерство отказалось удовлетворять запрос журналистов.
Fibank принадлежит двум болгарским банкирам: Тсеко Миневу (Tseko Minev) и Ивайло Мутачиеву (Ivaylo Mutafchiev). Они навсегда отстранены от управления финансовыми институтами, поскольку обанкротили другую кредитную организацию в 1990-е. Однако, запрет не мешает им быть мажоритарными акционерами банка.
В 2006 году тогдашний посол США в Софи́е (Sofia) Джон Росс Байерли (John Beyrle) направил конфиденциальное послание касательно репутации Fibank, описывая ситуацию следующим образом: “[Fibank] теперь считается одной ногой в легитимном мире ритейла (он известен, как один из самых агрессивных и “вылизанных” банков), а другой ногой – в мутном мире криминала”.
Работает ли система вообще?
Журналисты из Bivol попытались получить независимое подтверждение тому, что задний проход, открытый в 2011 году, по-прежнему позволяет заявителям подавать на получение болгарского гражданства, занимая деньги у болгарских банков. Результаты оказались неоднозначными.
На вебсайте одной юридической конторы, консультирующей кандидатов на программу “Золотые Визы” чётко сказано, что подобные займы существуют и “агрессивно рекламируются”. Однако, фирма предупреждает клиентов, что подобные действия могут быть расценены властями страны как незаконные.
Для проведения дальнейшего расследования репортёр Bivol позвонил в компанию Citizenship and Investments Ltd., выступающую посредником услуг по программе “Золотые Визы” в Болгарии. Он представился помощником состоятельного бизнесмена из страны бывшего соцлагеря. Репортёр перевёл на счёт компании €60, воспользовавшись услугами Ве́стерн Йунион (Western Union), после чего ему сказали, что можно взять кредит для получения гражданства, но не в болгарском банке, потому что это запрещено законом.
Тем не менее, агент подтвердил, что иностранный банк ЕС может оформить такой займ.
“Мы работаем с Бельгийским KBC Group (Belgian KBC Bank)”, – сказал он, – “У них низкие процентные ставки, и это – иностранный банк. Кредиты в местных банках противоречат законодательству”. Агент пояснил, что кандидаты платят проценты по кредиту и комиссию, которую получает агентство-посредник, однако в итоге банк позволяет им вернуть взятую в кредит сумму обратно. Таким образом, вы оформляете гражданство, обещая инвестировать от €500 тысяч до €1 млн, а в итоге уходите с паспортом и возвращаете в банк взятый на время кредит, уплатив лишь проценты и комиссию.
Пресс-секретарь болгарского представительства KBC Group Мила Миленова (Mila Milenova) встретилась с журналистами Bivol. Она категорически отрицала, что местные или иностранные филиалы KBC оформляют подобные займы.
Интересно, что ежемесячный размер платежа, установленный Fibank, меньше €5 тысяч. Если бы он был равен этой сумме или превышал её, это привлекло бы внимание Служб Финансовой Разведки (Financial Intelligence Services). Таким образом, деньги неизвестного происхождения могут использоваться, чтобы без лишнего шума купить европейский паспорт и наслаждаться всеми привилегиями обладания им.
Заявления, что инвесторы получили болгарское гражданство, не делая никаких реальных инвестиций были сделаны задолго до того, как появилась программа “Золотые Визы”. Это – старая история: в 2012 году парламентский комитет инициировал расследование касательно одобренных заявок на получение гражданство в период с 2006 по 2008 год в рамках другой программы: тогда заявителями были индивиды, представляющие “особую ценность для болгарского государства”. В эту когорту попали художники, артисты, активисты и атлеты, а также состоятельные инвесторы.
Следователи из парламентского комитета обнаружили несколько особенно подозрительных заявок, одобренных властями, большинство из которых принадлежали россиянам. Например, в 2008 году болгарский паспорт получил состоятельный российский предприниматель Серге́й Никола́евич Адо́ньев (Sergei Adoniev). В январе этого года издание Bivol выпустило расследование, согласно которому Адоньев так и не выполнил своего обещания инвестировать в болгарскую экономику €10 млн.
Источник: OCCRP.
