Недавно Центральный банк Нигерии (Central Bank of Nigeria или CBN) объявил войну коррумпированным банкирам и директорам, что многим дало надежду на долгожданное вторжение антикоррупционной борьбы в финансовый сектор.
Глава ЦБ Нигерии Гудвин Эмифиеле (Godwin Emefiele) объявил о начале атаки на злоупотребляющих полномочиями инсайдеров, что соответствует генеральной линии всех государственных антикоррупционных агентств, постановивших раз и навсегда покончить с нечестивым союзом коррумпированных чиновников и банкиров. Теперь вся мощь правительственных ведомств должна быть направлена на очищение финансовых институтов.
Главной проблемой антикоррупционной программы нынешнего президента страны Мохаммаду Бухари (Muhammadu Buhari) была и остается черепашья скорость внедрения. Именно поэтому только сейчас так необходимый луч следствия был наконец направлен на банковский сектор. Однако, Председатель Консультативного Президентского Комитета по Борьбе с Коррупцией Итсе Сагай (Chairman of the Presidential Advisory Committee Against Corruption, Itse Sagay) кратко пояснил, что “чудовищная эпидемия коррупции высокопоставленных лиц не могла настолько поглотить Нигерию без сговора с банкирами”.
Действующий председатель Комиссии по Экономическим и Финансовым Преступлениям (Economic and Financial Crimes Commission) Ибрагим Магу (Ibrahim Magu) не скрывает своей озлобленности по поводу чересчур теплых отношений госслужащих с банками. Комиссия давно жаловалась на то, что банки целенаправленно нарушают правила, включая Закон против Отмывания Денег (Money Laundering Act), согласно которому о транзакциях от 5 млн нигерийских найр (около $ 14 000) для частных лиц и от 10 млн найр (около $ 28 000) для юридических должно быть сообщено Нигерийской группе Финансовой Разведки (Nigerian Financial Intelligence Unit). Соответственно, проверка Эмифиеле должна включать в себя жесткое преследование тех, кто отмывает деньги.
Данные международных регуляторов и правоохранителей
Мировые финансовые регуляторы и правоохранительные органы давно знают о том, что банки являются непосредственными получателями добытых коррупционных путем денежных активов. Например, с 2006-го по 2013 год в Нигерии было похищено 1.34 триллиона найр (более $ 3.7 млрд), что удалось провернуть группе из 55 человек. Об этом сообщил министр связи и культуры Лай Мохаммед (Lai Mohammed).
В 2009 году Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) подсчитало, что каждый год отмывается около $ 1.6 триллионов или 2.7% мирового ВВП. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) сообщила, что отмывание денег, в процессе которого нелегально полученные активы попадают в мировую финансовую систему (прежде всего, благодаря банкам), негативно сказывается на работе этой системы и на мировой экономике, поскольку создает необоснованный спрос на деньги, что приводит к инфляции, флуктуациям курсов валют и постепенной интеграции системы в комплексную структуру преступности и коррупции. Прямые иностранные инвестиции перестают поступать в экономику государства, зарекомендовавшего себя привлекательным для отмывания денег, поскольку международное антикоррупционное законодательство привлечет инвесторов к ответственности как участников ОПГ. “Оно может ослабить социальную ткань [общества] и, в конце концов, демократические институты в сообществах, а, в итоге, демократические системы..”, – говорится в заявлении группы об отмывании денег.
Интерпол (INTERPOL) в содружестве со странами-участницами Организации экономического сотрудничества и развития (OECD), а также многосторонними ведомствами разработал систему пристального мониторинга банков с целью остановить поток нелегальных средств. Что же касается Нигерии, то институты просто не работают. Откровения о похищенных при правлении Гудлака Эбеле Джонатана (Goodluck Jonathan) из множества государственных фондов миллиардах долларов открыто указывают на безнаказанность банков. Свидетельские показания банкиров, полученные в ходе продолжающихся судебных разбирательств убедительно демонстрируют систематическое пренебрежение правилами проверки клиентов, передачи информации правоохранителям и уведомлении финансовых регуляторов. Ситуация усугубляется тем, что, в отличие от многих других юрисдикций, где институты работают, правительство непоколебимо, а законами предусмотрено привлечение нарушителей к ответственности, вне зависимости от их статуса, в Нигерии коррумпированные банкиры умудряются избегать правосудия.
Международный опыт борьбы с коррумпированными финансовыми институтами
Статус кво более никого не устраивает: банкиры, перевозящие наличные в национальной или иностранной валюте с помощью грузовиков и самолетов, должны быть наказаны и выдворены из системы. Те, кто сознался в открытии депозитов по доверенности, но не сообщил об этом, как положено по закону, должны предстать перед судом: заключение сделки со следствием означает меньшие тюремные сроки, но никак не амнистию. Банки обязаны уплатить огромные штрафы, чтобы была создана защита целостности финансовой системы. Настроенные серьезно страны не дают финансовым преступникам спуску: в январе этого года власти США и Великобритании наказали за различные нарушения крупнейшую кредитную организацию Германии Дойче банк (Deutsche Bank), обязав финансовое учреждение уплатить штрафы в $425 млн и £163 млн, соответственно. Таким образом, с 2009 года Дойче Банк в совокупности заплатил различным регуляторам более $10 млрд.
Согласно исследованию CCP Research Foundation с 2010 по 2015 год двадцать крупнейших банков в мире были оштрафованы на £252 млрд. В эту цифру вошли репарации по решению суда, выплаты по юридическим векселям, компенсации клиентам и ожидаемые финансовые обязательства. Китай, известный своей продолжительной войной с коррупцией, множество раз снимал с должностей высокопоставленных руководителей госбанков, задерживал и арестовывал как госслужащих, так и частных банкиров, а также неоднократно пересматривал законодательство в сфере регуляции финансовой деятельности.
Власти Сингапура закрыли местное отделение швейцарского Фалкон Банк (Falcon Bank) и наложили штрафов на $177 млн на четыре других банка, признанных соучастниками нелегального трансфера $4 млрд в рамках набирающего обороты скандала об отмывании денег, не последнюю роль в котором сыграл банк развития Малайзии.
Мнение главы ЦБ
В Нигерии есть законы и институты, но не хватает несгибаемой политической воли руководства в вопросах внедрения законодательства. Более того, координация различных ведомств отсутствует, как и пристальный мониторинг и определение мишеней антикоррупционных операций. Судебная власть слаба и скомпрометирована и совершенно не подходящие для этого люди стоят во главе стратегических учреждений. Президенту Бухари предстоит большая работа: он нашел Магу, который, несмотря на некоторые недостатки, идейно предан антикоррупционной борьбе, и он нашел Сагая, упорно идущего в крестовый поход против коррупционеров.
Теперь нигерийскому лидеру необходимо потребовать от глав всех остальных государственных агентств доказать, что они готовы на все ради очищения финансового сектора от коррупции. Тех, кто не сможет продемонстрировать свою преданность борьбе за целостность, следует вежливо устранить. Особенно сотрудников ЦБ, который пока является самодовольным, но не самодостаточным. Все, кто нарушил правила и помог безнадежно коррумпированной администрации предыдущего правителя вывести из собственных хранилищ миллиарды, должны быть наказаны. Нигерии необходимо соответствовать международным практикам и нанимать только тех госчиновников, которые смогут противостоять коррупционерам, а также наладить регуляцию банковского сектора таким образом, чтобы банкиры несли ответственность за содействие в отмывании денег. Так было до конца 1970-х годов, пора вернуть страну на правильный курс.
Жесткие меры пресечения, включая огромные штрафы, переход под контроль государства и отъем лицензий, должны быть приняты на государственном уровне и отработаны на замешанных в коррупции и отмывании денег банках, которые вступили в преступный сговор с коррупционерами. Совершившие преступления руководители финансовых учреждений должны предстать перед судом. Если есть необходимость, пора внести коррективы в законы, чтобы штрафы превышали украденные, присвоенные или отмытые средства в несколько раз. ЦБ пора возродить давно оставленные реформы, внедрить современные технологии и нанять сотрудников наивысшего класса, наращивая мощности для эффективного мониторинга.
Источник: PUNCH.
