Крупнейший банк Пакистана был оштрафован нью-йоркскими властями на $225 млн за неоднократное нарушение законов, направленных против финансирования терроризма и отмывания денег, после чего пакистанская сторона согласилась закрыть единственное отделение своего банка в США.
Банк Аль-Хабиб (Habib Bank) оказался главным героем недавнего официального заявления Департамента Финансовых Услуг штата Нью-Йорк (The New York State Department of Financial Services или DFS), сообщившего, что финансовая организация систематически отказывалась исправлять “вопиющие недостатки” своей работы и что ненадлежащее поведение банка “больше не будет происходить на территории США”.
Еще десть лет назад DFS и предшествовавшее ему ведомство обнаружили несоблюдение пакистанским банком законодательства, направленного против отмывания денег.
В 2006 году и в 2015-м Habib Bank согласился внедрить несколько мер дабы снизить риски отмывания денег и финансирования терроризма, а также других экономических преступлений.
Однако, в 2016 году инспекция банка показала, что финансовая организация даже не попыталась соблюсти законодательство США, и, в частности, не провела соответствующую проверку как минимум 13 тысяч транзакций, зафиксированных мониторинговой системой как подозрительные.
Регуляторы пришли к выводу, что Habib санкционировал транзакции на миллиарды долларов с частным банком Саудовской Аравии Al Rajhi Bank, который считается связанным с запрещенной в России террористической группировкой Аль-Каида (al Qaeda).
Проверка также показала, что банк использовал так называемый список “хороших парней” – список клиентов, считающихся низкими рисками, – чтобы автоматом утверждать транзакции, в совокупности составившие $250 млн. На самом деле, более 150 таких “хороших парней” оказались под санкциями Министерства Финансов США (US Treasury Department): например, лидер пакистанской террористической группировки и международный торговец оружием.
DFS также сообщил, что Habib управлял платежами, связанными с преследующимися властями США подозреваемыми или преступниками, включая одного подозреваемого в кибер-атаках, а также китайского производителя оружия, находящегося под американскими санкциями.
Никогда ранее в истории Департамент Финансовых Услуг не приказывал банку закрыть одно из отделений в США.
Однако, достигнутая между американскими властями и пакистанской стороной договоренность не препятствует будущим следственным мероприятиям в отношении банка и его сотрудников в случае обнаружения DFS в ходе расследования новых правонарушений.
“DFS не будет сидеть сложа руки и позволять Habib Bank улизнуть из Соединенных Штатов без привлечения его к ответственности за возникшую угрозу целостности индустрии финансовых услуг и безопасности нашей страны”, – заявила Суперинтендант Финансовых Услуг Мария Т. Вуйо (Maria T. Vullo).
Источник: OCCRP.
