Мошенник, который обманул более 600 тысяч американцев на общую сумму в 200 млн долларов, был приговорен к 10 годам лишения свободы и штрафу в размере 49 млн долларов.
Ричард Мозли обманывал клиентов, используя группу компаний, работающих по выплате зарплаты, которые называются Hydra Lenders, сообщает OCCRP.
Про Hydra-кредиты
С 2004 по 2014 год кредиторы Hydra предоставляли онлайн-кредиты на день выплаты жалованья потребителям по всей стране, даже в тех штатах, где выплаты по зарплате были объявлены вне закона. Мошенники обещали процентные ставок более 700 процентов. Использовали вводящую в заблуждение кредитную документацию. Взимали дополнительные, нераскрытые сборы с банковских счетов клиентов.
Поскольку заемщики начали жаловаться правительствам штатов и организациям защиты потребителей, Мозли заявил о том, что его предприятия были расположены за границей в Невисе и Новой Зеландии. Поэтому не подлежат регулированию законодательством США. На самом деле расследование ФБР показало, что предприятие полностью управлялось из офисов в Канзас-Сити, штат Миссури. Мозли просто использовал поддельные фирменные бланки и почтовую службу.
Это мошенничество было общенациональным, затрагивающим тысячи людей. ФБР провело бесчисленные интервью с жертвами и рассмотрело множество финансовых отчетов об этом случае.
Все жертвы по отдельности были обмануты на относительно небольшую сумму. В общей сложности у более 600 тысяч жертв было изъято около 200 млн долларов дохода за 10 лет работы компании.
73-летний Мозли использовал эти нечестно заработанные деньги, чтобы жить на широкую ногу. Он владел как недвижимостью в США, так и за границей, ездил на автомобилях высокого класса и был членом эксклюзивного загородного клуба.
В ноябре 2017 года он был признан виновным в нарушении Закона RICO об инвестировании полученных от рэкета капиталов, в мошенничестве в связи с коррупцией. Суд приговорил его к 10 годам лишения свободы и штрафу 49 млн долларов.
