9 июля в Евросоюзе вступили в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег. Его участники уже столкнулись с необходимостью проведения дальнейших реформ, поскольку выявились новые недостатки после предполагаемых нарушений в банках Прибалтики и на Мальте.
Новая директива вносит поправки в директиву 2015/849 и является частью плана действий, принятого в 2016 году после волны терактов в Европе. Директива позволит пресекать незаконное финансирование, не мешая нормальному функционированию платежных систем.
Поправки к директиве 2015/849
“Новые правила отвечают потребностям в повышении безопасности в Европе путем дальнейшего устранения средств, доступных террористам. Они позволят нам разрушать преступные сети без ущерба для основных прав и экономических свобод”, – сказал министр финансов Болгарии Владислав Горанов, который в этом полугодии является председателем Совета ЕС.
Основные поправки к директиве 2015/849 включают в себя расширение доступа к информации о бенефициарной собственности, усиление прозрачности собственности компаний и трестов. Кроме того речь идет об устранении рисков, связанных с предоплаченными банковскими картами и виртуальными валютами. Документ предполагает сотрудничество между органами финансовой разведки; совершенствование контроля транзакций с участием третьих стран с высоким уровнем риска.
Как сообщает Reuters, несмотря на то, что есть прогресс в борьбе против крупномасштабных мошеннических схем, новые правила не позволят в полной мере решить все проблемы. Ряд из них уже проявились в серии банковских скандалов в Латвии, Эстонии и на Мальте.
«Еврокомиссия больше не может колебаться в выдвижении законодательного предложения по созданию европейского органа по борьбе с отмыванием денег», – заявил законодатель ЕС Свен Гиголд. По мнению законодателей, принятые законодательные решения требуют от государств создания централизованной организации. Так как национальные подразделения финансовой разведки остаются слабыми и редко сотрудничают. Это облегчает преступникам устранение незаконных поступлений, когда они передают их через границы.
Европейский парламент обратился к ЕЦБ с просьбой активизировать свои проверки по борьбе с отмыванием денег в соответствии с действующими правилами до принятия новых реформ.
Европейская комиссия, которая отвечает за предложение законодательства ЕС, ответила на растущее давление. Была создана группа банковских наблюдателей, которая, как ожидается, улучшит «практическую координацию надзора за отмыванием денег».
Возможные новые идеи появятся к концу год. Однако законодательные инициативы вряд ли будут приняты до тех пор, пока новый Европейский парламент не начнет работу после весенних выборов.
