Российские власти планируют создать реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании в связи с подозрениями в нарушении законодательства по борьбе с отмыванием денег.
Об этом сообщает газета «Известия» со ссылкой на заключение НП «Национальный совет финансового рынка» (НСФР) на законопроект министерства финансов.
По словам заместителя руководителя НСФР Александра Наумова, документ Минфина не поддержали банки и эксперты.
Сейчас кредитные организации предоставляют данные об отказе в Росфинмониторинг. Затем ведомство передает информацию в ЦБ. Банк России, в свою очередь, составляет список высокорискованных клиентов и направляет уведомление всем кредитным организациям. Как отметил Наумов, данные регулятора сложно назвать списком или перечнем. Именно поэтому предложили создать целую базу данных или реестр тех, кому банки отказали в обслуживании. Планируется также указывать причины блокировки.
Власти считают, что у реестра должен появиться оператор, который займется не только формированием списка, но и анализом. Это поможет эффективно выявлять высокорискованных нарушителей.
– Существование такого реестра позволит банкам более эффективно выявлять подозрительных лиц, а не клиентов, подходящих под условные критерии, – отметил Наумов.
В настоящее время Минфин изучает предложения НСФР.
Руководитель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил, что поддерживает законопроект. Однако он подчеркнул, что все те, кто попал в список, должны иметь возможность реабилитации.
Минфин в апреле 2019 года представил законопроект о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Поправки касались оснований для отказа клиенту в проведении банковской операции. В ведомстве подчеркнули, что банки порой блокируют счета добросовестных клиентов и не объясняют им причины. Своими действиями кредитные организации создают сложности бизнесу.
В Минфине предложили давать возможность банкам блокировать средства только при соблюдении двух условий. В частности, клиенту должен быть присвоен высокий уровень риска по правилам проведения внутреннего контроля. Вторым условием должно быть наличие информации, которая подтверждает, что человек хочет провести операцию для отмывания доходов.
– Безусловно, такой реестр сделает работу банков более прозрачной. Совсем недавно властям поступило множество жалоб на работу кредитных организаций, которые, как кажется на первый взгляд, без причины блокировали счета своих клиентов. Это наносило большой ущерб бизнесу. Однако чиновникам стоит обязательно прописать в законе механизм, который даст возможность людям исключить свою фамилию из реестра, – сказал член правления МОО «Комитет по борьбе с коррупцией» Антон Ярмаркин.
