Привокзальный суд Тулы вынес приговор топ-менеджерам коммерческого банка «Первый Экспресс». Обвинение просило на четверых фигурантов – 68 лет, суд дал – 70. Рассмотрение дела длилось два года, на оглашение приговора ушло пять недель.
Банкирам предъявляли создание преступного сообщества, мошенничество и легализацию преступных доходов. В зависимости от роли и степени участия эти четверо обвинялись в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210 УК РФ (создание, руководство преступным сообществом и участие в нем), ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой, в особо крупном размере), п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ (легализация денежных средств и иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения преступления, совершенное организованной группой, в особо крупном размере), ч. 2 ст. 195 УК РФ (неправомерные действия при банкротстве) и ч. 5 ст. 33, ч. 2 ст. 195 УК РФ (пособничество в неправомерных действиях при банкротстве).
Суд дал банкирам большие сроки, чем требовала сторона обвинения:
- председателя правления Константина Томенчука суд приговорил к 19 годам лишения свободы в колонии общего режима и к штрафу 2,9 млн рублей
- председателя Совета директоров банка Сергея Худякова — к 19 годам лишения свободы в колонии строгого режима и штрафу в размере 2,9 млн рублей;
- первого заместителя председателя правления банка Сергея Федичева — к 17,5 годам в колонии, 2 годам ограничения свободы и штрафу 2,5 млн рублей
- начальника отдела ценных бумаг Юлию Воробьёву — к 16 годам в колонии, с ограничением свободы на 1 год, и к штрафу в размере 750 тысяч рублей.
Что такое “Первый экспресс”
«Первый Экспресс» — это крупнейший по размеру активов банк из зарегистрированных на тот момент в Тульской области. Клиентами банка были местные предприятия и большое количество физических лиц. Обороты по счетам клиентов составляли 8—10 млрд рублей ежемесячно. Его активы на 1 октября 2013 года равнялись 10,2 млрд рублей, капитал — 1,12 млрд, прибыль за девять месяцев 2013 года — 126 млн.
Важнейшим источником фондирования для банка, в том числе для его корпоративного портфеля, служили частные вклады. По отчетности на 1 октября 2013 года, доля средств физлиц в пассивах банка составила 65%, что позднее позволило оценить уровень его зависимости как очень высокий.
Структура собственности банка была сильно размыта. Согласно раскрываемой им информации, крупнейшими его бенефициарами выступали супруги Сергей и Ирина Худяковы (совокупно 27,94%), а также Константин Томенчук (21,44%). Кроме того, у «Первого Экспресса» имелось значительное число акционеров с долями, не превышающими 5—6%.
Но все эти подробности раскрылись в конце 2013-го. А до этого банк был отмечен профессиональными экспертами как «Лучший региональный банк» (2006 г.) и «Наиболее динамично развивающийся банк региона» (2009 г.) В ноябре 2011 года в «Первом Экспрессе» был открыт счет Регионального фонда возрождения объекта культурного наследия «Тульский кремль».
На нем хранились средства, которые жертвовали обычные туляки на воссоздание колокольни Успенского собора.
Когда начались проблемы
24 октября 2013 года банк прекратил операции по счетам и закрыл отделения и банкоматы. По официальной информации от руководства банка, «в компьютерной системе произошел технический сбой».
25 октября 2013 года свой пост покинул председатель правления банка Константин Томенчук.
28 октября Центральный банк существенно ограничил в операциях банк «Первый Экспресс». А вечером того же дня на сайте ЦБ появилось сообщение о том, что банк «Первый Экспресс» лишен лицензии. Причина – предоставление банком “существенно недостоверных отчетов” и “потеря собственных средств”.
29 октября «Ассоциация по страхованию вкладов» (АСВ) сообщила о наступлении страхового случая в отношении банка «Первый Экспресс». На счетах банка-банкрота зависли деньги и многих тульских предприятий, в том числе и оборонного комплекса, Фонда ипотечного кредитования и др.
25 декабря в Арбитражном суде Тульской области состоялось заседание по делу отзыва лицензии у банка «Первый Экспресс», на котором банк был объявлен банкротом. К тому моменту у банка был долг перед кредиторами в размере 18 млрд рублей.
Конкурсные управляющие в начале 2014 года направили ряд заявлений в УМВД по Тульской области по фактам растраты средств банка (ст. 160 УК РФ) и злоупотребления полномочиями его руководителями.
Уголовное дело “Первого экспресса”
14 марта 2014 года следователи возбудили в отношении управленцев «Первого Экспресса» уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями).
Согласно материалам следствия, с апреля 2008 года по 29 октября 2013 года обвиняемые по предварительному сговору создали 33 фирмы. Руководителями фирм номинально являлись их родственники и близкие друзья. Эти юрлица получали в банке кредиты, причем деньги выдавались еще до заседания соответствующей комиссии, а документы подавались задним числом. С помощью этой схемы банкиры похитили 5 млрд 165 млн рублей.
Одним из доказательств того, что целью было именно хищение, является факт, что после отзыва у банка лицензии, все эти фирмы прекратили свою работу.
Кроме того в результате следственных действий выяснилось, что за неделю до лишения банка лицензии менеджеры перевели 206 юрлиц в «физиков». Основная цель, которую при этом преследовал «Первый Экспресс», – это спасение денежных средств тех самых юрлиц. Как физические лица они могли получить страховое возмещение – 700 тысяч рублей. А при ликвидации активов банка, с большой вероятностью и все остальное.
Этот факт стал для следствия и суда доказательством того, что отзыв лицензии не был неожиданностью для руководства «Первого Экспресса».
Рекорды “Первого экспресса”
14 марта 2014 года было возбуждено уголовное дело, которое длилось около двух лет. В итоге его материалы составили 233 тома. Первое судебное заседание прошло 26 апреля 2016 года. За два года состоялось более 300 судебных заседаний. Надо отметить, что во время судебного разбирательства все четверо фигурантов дела находились под домашним арестом. Лишь в январе 2018 года Томенчуку, Худякову и Воробьевой была изменена мера пресечения по ходатайству прокурора за неоднократные нарушения режима. Их взяли под стражу и поместили в СИЗО.
На оглашение приговора ушло 5 недель. Сейчас у осужденных есть 10 дней, чтобы оспорить решение суда. Как пояснил адвокат Константина Томенчука Евгений Мищихин, его подзащитный считает себя невиновным и подаст апелляцию. Такого же мнения придерживаются и остальные фигуранты громкого дела.
Эксперты отмечают, что это едва ли не самый суровый приговор в России за последние годы по уголовным делам преступных сообществ, состоявших из сотрудников банковских структур.
