Центральный банк России изменит критерии сомнительных операций, которые приводят к блокировке счетов. Это будет сделано впервые за восемь лет.
По данным РБК, эти критерии были прописаны в 2012 году. С тех пор регулятор их не менял.
В этом году ЦБ РФ намерен ввести новые критерии. Более 100 старых пунктов будут отменены.
Руководство регулятора полагает, что из перечня нужно исключить операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Ранее за подобные нарушения счета подлежали блокировке.
ЦБ также хочет исключить сложные и нестандартные расчеты как основание для заморозки счета.
При этом в перечне появятся и новые критерии. Например, счета будут блокировать за систематическое снятие денег физлицами, если они поступают от фирм, организаций или индивидуальных предпринимателей.
Банк России также предлагает блокировать счета, если клиент кредитной организации отказался от разовой операции или просит закрыть счет и выдать ему наличные после возникновения вопросов от представителей банка.
Регулятор также призвал кредитные организации задавать вопросы, если у юридического лица поступления на счет намного ниже его трат.
Банкам также предлагается дополнить перечень своими критериями, которые характерны для каждой конкретной организации. Их призывают учитывать свою специфику и дополнять перечень.
